Was leisten wir für Sie?
Als Versicherungsmakler sind wir der Interessenvertreter unserer Mandanten. Wir sind an keine Produktgeber gebunden und durch ein umfangreiches Produktsortiment ist eine optimale Beratung und Betreuung gewährleistet.
Als (Zahn-)Ärzteberater helfen wir, ihre Praxis finanziell und konzeptionell zu optimieren und verlieren nie Sie als Person aus dem Focus.
Die Finanzen sind ein wichtiger Bestandteil einer ganzheitlichen Beratung. Ob Versicherungen, Anlage oder der Erwerb einer Immobilie. Wir finden die richtigen Produkte und arbeiten mit seriösen Anbietern
Wir planen mit Ihnen nach Ihren individuellen Bedürfnissen und Wünschen die sinnvolle Übergabe Ihres Vermögens in die nächste Generation.
Meine Beratung erbringe ich gerne im persönlichen Gespräch mit meinen Kunden.
Dieses Gespräch kann persönlich vor Ort stattfinden oder bundesweit per Onlineberatung, gestützt aufs Telefon und begleitet von Bildschirmpräsentationen.
Als Versicherungsmakler stehen wir auf IHRER Seite.
Ein Versicherungsvertreter oder Versicherungsagent arbeitet im Auftrag einer einzelnen Versicherungsgesellschaft. Dieser Gesellschaft ist er verpflichtet und hat deren Interessen zu vertreten.
Im Gegensatz dazu vermittelt und betreut ein Versicherungsmakler seine Mandanten und deren Versicherungsverträge, ohne von einer oder mehreren Versicherungsgesellschaften damit beauftragt zu sein.
Er arbeitet also nur im Auftrag seiner Mandanten, der Maklerauftrag ist Grundlage seiner Tätigkeit.
Die Bezeichnungen “Freier Versicherungsmakler” oder “Unabhängiger Versicherungsmakler” klingen zwar nach etwas Besonderem, Versicherungsmakler sind jedoch per gesetzlicher Definition unabhängig von Versicherungsgesellschaften, da sie eben nicht in deren Auftrag tätig werden. Ein Versicherungsmakler ist nicht weisungsgebunden.
Seit über 20 Jahren beraten und betreuen wir vor allem Zahnmediziner und Mediziner sowie andere Freiberufler in allen Fragen zu Finanzen, Absicherung, Zukunftsplanung und Immobilien.
Unsere besondere Nähe zur Zahnmedizin, dem Wissen der Besonderheiten des Berufsstands und den besonderen Anforderungen haben unsere Kunden schätzen gelernt.
Die Tätigkeit des Freiberuflers ist gekennzeichnet durch eine hohe Personenbezogenheit und eine immateriell-individuelle Wertschöpfung. Sie trägt damit den „Stempel der Eigenpersönlichkeit“ und bedarf einer besonderen Beratung.
Arbeitskraft Absicherung
Arbeitskraft oder berufliche Unwägbarkeiten – die Zukunft kennt keiner.
Wir finden für Sie die richtige Mischung an notwendigen Absicherungen.
Arbeitskraftabsicherung
Das Angebot an Absicherungen ist genauso unüberschaubar wie der Blick aufs Meer. Da ist es wichtig, jemanden an seiner Seite zu wissen, der wie ein Lotse das Schiff lenkt und die individuell passende Lösung für den jeweiligen Anspruch findet.
Das gilt in besonderem Maße für die Wahl der passenden privaten Berufsunfähigkeitsversicherung bzw. Arbeitskraftabsicherung.
Hier wählen wir mit Ihnen ganz unabhängig die passenden Tarife und Anbieter aus. Was brauchen Sie wirklich und wer hat die passende Lösung?
Vermögensanlage
“Lege nie alle Eier in einen Korb”, dies ist der eiserne Grundsatz aller Anlagestrategien.
Wer Vermögen aufbauen und Geld investieren möchte, sollte dazu mehrere Wege gleichzeitig gehen.
Dabei muss jeder darauf achten, welches Risiko er bereit ist einzugehen – ob er mehr auf Chancen setzt oder mehr auf Erhalt des Vermögens. Die Strategie kann natürlich – je nach aktueller Lage – auch gewechselt werden.
Geld- und Kapital- Anlagen
Wir finden für Sie den passenden Weg, um Vermögen aufzubauen.
Wer Familie hat, möchte nicht nur Heute leben, sondern denkt auch an die folgenden Generationen und daran welche Vorbereitungen man auch für das Unwägbare treffen kann.
Mit unserer Generationenberatung und Ruhestandsplanung helfen wir unseren Kunden, die Weichen für die Absicherung von Familie und Praxis zu stellen. Dabei geht die Beratung über Themen wie Vorsorgevollmacht, Patienten-, Betreuungs- und Sorgerechtsverfügung weit hinaus.
Es geht darum, rechtzeitig die richtigen Fragen zu stellen. Wie sehen die finanziellen Risiken aus? Kann die Familie frei von Vormundschaftsgericht oder gerichtlichen Anordnungen agieren? Reichen die finanziellen Mittel, um auch die Erbschaftssteuer und eventuelle Pflichtteilsansprüche zu bezahlen?
Als Generationenberater(IHK) und Wirtschaftsberater sind wir bestens auf Ihre Anforderungen und Ansprüche vorbereitet.
Finanzierungen
Bei der Finanzierungsplanung sind viele individuelle Fragen zu klären. Eine Faustformel dafür gibt es nicht, außer der, dass alle Verbindlichkeiten zum Ruhestand abgezahlt sein sollten.
Zurzeit ermöglichen die historisch niedrigen Zinsen mehr Möglichkeiten, eine individuelle Zinsstrategie zu entwickeln. Das gilt sowohl für die Finanzierung der eigenen Immobilie wie auch für eine Anlage-Immobilie.
Wir beraten Sie über die verschiedenen Formen der Finanzierung. Gemeinsam finden wir die ideale Lösung für Ihre Vorhaben unter Berücksichtigung aller staatlichen Förderungen mit Zuschüssen und Zinsreduzierungen.
Finanzierungs-Beratung
Bei der Finanzierung ist es wichtig, die Rentabilität der Investition – in die Praxis oder in eine Immobilie – richtig zu erkennen und zu bewerten.
