Unsere Leistungen für Sie...
MEINE ERFAHRUNG IST IHR VORTEIL
Als Versicherungsmakler bin ich nicht vertraglich an eine Versicherungsgesellschaft gebunden, sondern stehe als „treuhänderähnlicher Sachwalter“ Ihrer Interessen auf Ihrer Seite. Ich berate Sie zu allen Fragen rund um Ihren Versicherungsschutz, prüfe Ihre bestehenden Verträge und ermittle Ihren Bedarf. Ich arbeite ausschließlich in Ihrem Auftrag und handele in Ihrem Namen. Für alle Fragen können Sie mich direkt ansprechen oder mir eine Mail schicken. Wenn Sie selbst suchen und vergleichen möchten, dann sind Sie auf unserem Versicherungsportal “Besser Sicher” absolut richtig. Online – mit persönlicher Beratung.Was bedeutet das für Sie?
Als Versicherungsmakler bin ich Interessenvertreter meiner Mandanten und stehe auf Ihrer Seite. Ich bin an keine Produktgeber gebunden und durch ein umfangreiches Produktsortiment ist eine optimale Beratung und Betreuung gewährleistet.
Als (Zahn-)Ärzteberater helfe ich, ihre Praxis zu gründen oder zu übernehmen, finanziell und konzeptionell zu optimieren und verliere aber nie Sie als Person aus dem Focus.
Die Finanzen sind ein wichtiger Bestandteil einer ganzheitlichen Beratung. Ob Versicherungen, Anlage oder der Erwerb einer Immobilie. Ich finde die richtigen Produkte und arbeite nur mit seriösen Anbietern.
Ich plane mit Ihnen nach Ihren individuellen Bedürfnissen und Wünschen die sinnvolle Übergabe Ihres Vermögens in die nächste Generation.
Mein beruflicher Werdegang...
- Studium der BETRIEBSWIRTSCHAFTSLEHRE in Bamberg mit Schwerpunkt FINANZIERUNG und UNTERNEHMENSPLANUNG, Abschluss als Diplom-Kaufmann
- UNTERNEHMENSBERATER
- GESCHÄFTSFÜHRER in mittelständischem Unternehmen
- FINANCIAL CONSULTANT im Vertrieb einer großen Versicherung
- BERATER FÜR ZAHNÄRZTE beim Marktführer in der Zahnärzteberatung in Deutschland
- GRÜNDUNG VON HEIDRICH CONSULTweitere Spezialisierung auf die Beratung von Zahnmedizinern in allen Finanz- und Absicherungsthemen
- ZERT. ÄRZTE- UND ZAHNÄRZTEBERATER (IFU/ISM)Ich wurde als einer der ersten Finanzdienstleister Deutschlands zum „Zertifizierten Ärzte- und Zahnärzteberater (IFU/ISM)“ zertifiziert. In den Prüfungen, die eine Reihe von Fortbildungen abschlossen, musste die Fachkompetenz in der Unternehmensberatung von Arzt- und Zahnarztpraxen nachgewiesen werden.
- GENERATIONENBERATER (IHK)
Als ausgebildeter Generationenberater (IHK) bin ich ihr kompetenter Ansprechpartner zu Themen wie
– Erbschaft, Schenkung, Vorsorgevollmacht, Betreuungsverfügung, Pflegezeit, Testament und Patientenverfügung - ZULASSUNG in allen Bereichen im Versicherungs- und Finanzdienstleistungsbereich
Im Rahmen der Regulierung des Finanzdienstleistungsbereichs habe ich alle Zulassungen (Versicherungsmakler, Finanzanlagenvermittler und Immobiliardarlehensvermittler) erhalten
Meine
Beratung erbringe ich gerne im persönlichen Gespräch
mit meinen Kunden.
Dieses Gespräch kann persönlich vor Ort stattfinden oder bundesweit per Onlineberatung, gestützt aufs Telefon und begleitet von Bildschirmpräsentationen.
Ein Versicherungsvertreter oder Versicherungsagent arbeitet im Auftrag einer einzelnen Versicherungsgesellschaft. Dieser Gesellschaft ist er verpflichtet und hat deren Interessen zu vertreten.
Im Gegensatz dazu vermittelt und betreut ein
unabhängiger Versicherungsmakler
seine Mandanten und deren Versicherungsverträge, ohne von Versicherungsgesellschaften damit beauftragt zu sein.
Er arbeitet also nur im Auftrag seiner Mandanten, der Maklerauftrag ist Grundlage seiner Tätigkeit.
Die Bezeichnungen “Freier Versicherungsmakler” oder “Unabhängiger Versicherungsmakler” klingen zwar nach etwas Besonderem, Versicherungsmakler sind jedoch immer per gesetzlicher Definition unabhängig von Versicherungsgesellschaften, da sie eben nicht in deren Auftrag tätig werden. Ein Versicherungsmakler ist nicht weisungsgebunden.
Seit über 20 Jahren beraten und betreuen wir vor allem
Zahnmediziner und Mediziner
sowie andere Freiberufler in allen Fragen zu Finanzen, Absicherung, Zukunftsplanung und Immobilien.
Unsere besondere Nähe zur Zahnmedizin, dem Wissen der Besonderheiten des Berufsstands und den besonderen Anforderungen haben unsere Kunden schätzen gelernt.
wie ein Lotse das Schiff lenkt
und die individuell passende Lösung für den jeweiligen Anspruch findet.Das gilt in besonderem Maße für die Wahl der passenden privaten Berufsunfähigkeitsversicherung bzw. Arbeitskraftabsicherung.Hier wählen wir mit Ihnen ganz unabhängig die passenden Tarife und Anbieter aus. Was brauchen Sie wirklich und wer hat die passende Lösung?
“Lege nie alle Eier in einen Korb”, dies ist der eiserne Grundsatz aller Anlagestrategien.
Wer
Vermögen aufbauen und Geld investieren
möchte, sollte dazu mehrere Wege gleichzeitig gehen.
Dabei muss jeder darauf achten, welches Risiko er bereit ist einzugehen – ob er mehr auf Chancen setzt oder mehr auf Erhalt des Vermögens. Die Strategie kann natürlich – je nach aktueller Lage – auch gewechselt werden.
Wer Familie hat, möchte nicht nur Heute leben, sondern denkt auch an die folgenden Generationen und daran welche Vorbereitungen man auch für das Unwägbare treffen kann.
Mit unserer
Generationenberatung und Ruhestandsplanung
helfen wir unseren Kunden, die Weichen für die Absicherung von Familie und Praxis zu stellen. Dabei geht die Beratung über Themen wie Vorsorgevollmacht, Patienten-, Betreuungs- und Sorgerechtsverfügung weit hinaus.
Es geht darum, rechtzeitig die richtigen Fragen zu stellen. Wie sehen die finanziellen Risiken aus? Kann die Familie frei von Vormundschaftsgericht oder gerichtlichen Anordnungen agieren? Reichen die finanziellen Mittel, um auch die Erbschaftssteuer und eventuelle Pflichtteilsansprüche zu bezahlen?
Als Generationenberater(IHK) und Wirtschaftsberater sind wir bestens auf Ihre Anforderungen und Ansprüche vorbereitet.
Bei der
Finanzierungsplanung
sind viele individuelle Fragen zu klären. Eine Faustformel dafür gibt es nicht, außer der, dass alle Verbindlichkeiten zum Ruhestand abgezahlt sein sollten.
Die zur Zeit wieder steigenden Zinsen erfordern immer mehr die Notwendigkeit, eine individuelle Zinsstrategie zu entwickeln. Das gilt sowohl für die Finanzierung der eigenen Immobilie wie auch für eine Anlage-Immobilie.
Wir beraten Sie über die verschiedenen Formen der Finanzierung. Gemeinsam finden wir die ideale Lösung für Ihre Vorhaben unter Berücksichtigung aller staatlichen Förderungen mit Zuschüssen und Zinsreduzierungen.